O Banco do Japão (BOJ) emitiu um alerta sobre os riscos potenciais que as instituições financeiras japonesas poderão enfrentar devido aos rápidos aumentos das taxas de juro. Este alerta faz parte de um relatório divulgado esta quinta-feira, que detalha os efeitos da flexibilização monetária prolongada no sistema bancário do país.
No relatório, o Banco do Japão observa um declínio significativo na rentabilidade das instituições financeiras japonesas ao longo dos últimos 25 anos, atribuindo esta tendência às taxas de juro ultrabaixas que têm prevalecido no Japão.
O banco central manifestou preocupação com o facto de um aumento acentuado nas taxas de juro poder resultar em perdas para estas instituições, especialmente se os empréstimos concedidos a empresas com baixos lucros se tornarem problemáticos.
A avaliação do BC também destacou a possibilidade de que as instituições financeiras possam ver perdas latentes nas suas participações em títulos se as taxas de juros subirem acentuadamente. Tais perdas podem levar a uma redução nas atividades de crédito, impactando ainda mais o setor financeiro.
O sector bancário do Japão enfrentou um período prolongado de taxas de juro ultrabaixas, que fizeram parte do programa agressivo de compra de activos do BOJ que começou em 2013. Este programa visava estimular a inflação em direcção à meta de 2% do Banco Central. Embora a política tenha conseguido reduzir os custos dos empréstimos para as empresas, também comprimiu substancialmente as margens que as instituições financeiras ganham com os empréstimos.
Em março, o BC fez uma mudança significativa de política ao encerrar oito anos de taxas de juros negativas e indicar a possibilidade de novos aumentos nas taxas de juros de curto prazo a partir dos níveis atuais em torno de zero. Esta medida marcou um afastamento das medidas radicais de estímulo que caracterizaram a abordagem do banco central durante vários anos.
Kazuo Ueda, que assumiu o cargo de governador do banco central em Abril do ano passado, iniciou uma revisão abrangente para examinar o impacto e os potenciais efeitos secundários das extensas políticas de estímulo do banco central. O recente relatório faz parte desta avaliação mais ampla e reflecte o foco contínuo do banco central nas implicações do aumento das taxas de juro para o sector financeiro do Japão.
A Reuters contribuiu para este artigo.
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